Educação Financeira Aplicada ao Mercado de Câmbio

Sobre o Curso

Introduzir conceitos básicos da educação financeira pessoal e empresarial.Fornecer conhecimentos sobre os mecanismos de funcionamento do mercado de câmbio. Capacitar os participantes a identificarem, avaliar e mitigar riscos associados às variações cambiais. Ensinar as modalidades de pagamentos internacionais, aspectos operacionais das operações de câmbio e as regulamentações vigentes. Apresentar as diversas formas de financiamento disponíveis para operações de comércio exterior (importação x exportação).Ensinar as formas de tributação, compliance cambial e PLD/FT. Mostrar as novas tecnologias e moedas digitais.

Público-Alvo

• Profissionais das instituições financeiras bancárias e não bancárias.
• Empresários e investidores que atuam no mercado financeiro e de câmbio.
• Empreendedores.
• Associados ABRACAM.
• Estudantes de economia, administração e comércio exterior.
• Pessoas (físicas e jurídicas) interessadas em gestão financeira e operações cambiais.
• Familiares interessadas em melhorar sua gestão financeira.

Conteúdo Programático

1. FUNDAMENTOS DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA

• Princípios da Educação Financeira e sua Importância
• Planejamento Financeiro Pessoal e Empresarial
• Taxas de Câmbio e seu Impacto na Economia
• Inflação, Juros e Poder de Compra

2. INTRODUÇÃO AO MERCADO DE CÂMBIO

• Conceito e Funcionamento de Câmbio
• Impacto do Câmbio na Economia Pessoal e Corporativa
• Tipos de Operações Cambiais: turismo, comercial e financeiro
• Como os Bancos e Corretoras Operam no Câmbio
• Regulamentação do Mercado Cambial no Brasil

3. GESTÃO DE RISCOS CAMBIAIS

• Formação das Taxas de Câmbio
• Volatilidade do Câmbio e Seus Efeitos
• Estratégias de Hedge Cambial para Proteção Financeira e de Volatidade
• Contratos de Câmbio: spot, NDF e opções cambiais
• Riscos Cambiais e Como Mitigá-los

4. GESTÃO EFICAZ DE INVESTIMENTOS

• DCA (Dollar-Cost Averaging)
• CDE (Conta para Domiciliados no Exterior)
• Conta Internacional
• Tributação de Investimentos no Exterior
• Time Deposits e Bonds

5. ESTRATÉGIAS PARA OPERAÇÕES DE CÂMBIO

• Como Interpretar o Mercado de Câmbio e Tomar Decisões Financeiras
• Ferramentas e Indicadores de Análise cambial
• Contratos Futuros e Swaps cambiais
• Câmbio para Importação e Exportação
• Política monetária e impacto na variação cambial

6. TRIBUTAÇÃO E COMPLIANCE CAMBIAL, PLD/FT E COMPLIANCE FINANCEIRO

• Regulamentação Cambial e Obrigações Legais
• Tributação e Custos Envolvidos nas Operações de Câmbio e Comércio Exterior
• Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Terrorismo
• Compliance Financeiro

7. TECNOLOGIA E TENDÊNCIAS NO CÂMBIO

• Blockchain e Criptomoedas
• Inteligência Artificial (IA)
• Pagamentos Instantâneos (PIX) e Moedas Digitais (DREX)
• Open Finance e Embedded Finance
• Fintechs e Inovações no Câmbio